해외 ETF 백과사전을 읽고 작성한 서평
페이지 정보
본문
해외 ETF 백과사전을 읽고 작성한 서평입니다
초보자들이 처음 해외 etf를 공부할때, 유용한 책입니다
저자는 공군장교로 복무 중인 김태현입니다
etf의 매력은, 시장 평균을 따라 간다는 것입니다.
개인투자자들의 90%가 손실이라고 합니다.
etf에 투자하면 손실보다는 수익이 날 가능성이 아주 높습니다.
PART 1. 해외 ETF 기본
1. 해외 ETF의 7가지 장점
1) 달러로 투자한다
달러는 안전자산으로, 경제위기나 금융위기가 발생하면 환율에서만 30~50% 수익을 볼수 있습니다
2) 다양한 투자 대상과 특색 있는 상품이 있다
2020. 2. 기준 국내 주식시장에는 451종목의 ETF, 미국은 5배 많은 2,240종목의 ETF가 있습니다
3) 다른 투자 수단과 상관관계가 낮다
달러에 투자하기 때문에 국내자산에 대한 분산투자 효과가 있습니다
4) 평균 거래량이 많아서 유동성이 풍부하다
해외 ETF가 국내 ETF보다 시가총액과 거래량이 많아 유동성이 풍부해, 괴리율이 굉장이 작습니다
5) 운용보수가 굉장이 낮다
해외 ETF 평균 운용보수는 년간 0.2%로, 국내 ETF 0.36%, 해외 펀드 1.12% 보다 저렴합니다
6) 분배금을 지급하는 경우가 많다
2018년 SPY 의 분배율 1.77%, DIA 2.08%, QQQ 0.77%, KODEX200 1.93% 로 분배금을 지급합니다
7) 거래 시간이 편리하다
미국주식시장 거래시간은 23:30~06:00 입니다
2. 해외(국내) ETF의 공통적인 8가지 장점
1) 자동으로 분산투자가 가능하다
2) 진짜 소액 투자가 가능하다
3) 운용보수와 거래수수료가 저렴하다
4) 다양한 투자대상과 투자방법이 있다
5) 스마트폰에서 쉬운 거래가 가능하다
6) 공개된 정보가 많아 시간이 절약된다
7) ETF 운용이 투명하다
8) 상승장과 하락장 양방향 투자가 가능하다
3. 해외 ETF 투자에 꼭 필요한 사이트
1) ETF.COM 주요 메뉴 4가지
* ETF TOOLS&DATA: ETF를 다양한 조건별로 검색, 주식비중, 수익률 등 검색
* ETF NEWS&STRATEGY: 칼럼, 산업전망, 리포트, 투자전력 등 정보
* ETF CHNNELS: 리츠, 채권, 고배당, IT 기술, 헬스케어 등 해심통계, 세부내용 등 참고 가능
* ETF UNIVERSITY: 해외 ETF 기초 친절하고 상세하게 설명
2) ETFdb.com(ETF.COM의 보완재로 활용)
* CHANNELS: 핵심 ETF, 전략적 자산배분, 가치투자 등 6개 채널의 관련 기사와 리포트 참조 가능
* DATABASE: ETF 안내책자
* TOOLS: 다양한 조건과 맞춤별 ETF 검색 가능
* NEWS: ETF 기사와 트랜드
* RESEARCH: 인컴투자, 주식투자, 에너지투자, 대체투자에 관한 정보
3) ISHARES ETF(블랙록 사)
4) SCREENERS(야후 파이낸스 메인화면 상단 왼쪽 4번째)
5) 연합인포맥스: TV 채널 23번인 연합뉴스의 자회사, 실시간 금융 정보 제공업, 국제경제 기사 참조
PART2. 해외 ETF 심화
1. 해외 ETF 활용 방법
1) 펀드처럼 활용한다
해외 펀드는 해외에서 운용하는 펀드에 간접투자하므로 인건비, 환헤지, 기타 비용이 높은 편임
2) 은행 적금처럼 활용한다
투자목적과 목표금액, 투자기간, 목표수익률, 월 적립 금액 정해 꾸준히 투자
3) 미국 주식투자에 활용한다
* 정보 접근성과 투자 안정성 측면에서 대형주 비중이 높은 ETF에 투자
* 전망이 좋은 섹터 ETF에 투자
4) 고가의 미국 주식에 대체 투자한다
ETF 스크리너, 파인더 기능을 이용 투자하고 싶은 고가 미국주식 종목 비중 높은 ETF에 투자
5) 부동산 투자로 활용한다
미국 리츠 ETF 투자가 부동산 투자의 대안이 될 수 있음
6) 국내 미출시 및 특색 ETF를 활용한다
2. 해외 ETF의 5가지 메가트랜드
시간, 초연결, 선진국 시장, 평균수명 증가와 고령화, 기후 변화
3. 해외 ETF의 4가지 시나리오
사회초년생, 아이가 있는 가정, 조기은퇴, 금융위기 등 시나리오에 따른 투자전략
4. 해외 ETF를 분석하는 방법
1) 기본적 분석, 기술적 분석
2) 거시적 분석: 블룸버그, 로이터, 인베스팅 닷컴, 연합인포맥스 사이트 즐겨찿기 자주 확인
3) 미시적 분석: 신문, 책, 일상생활에서 관찰하고 경험한 것을 바탕으로 분석
4) 통합적 분석: 평소 다양한 부분에 관심을 두고 생각해 보는 습관, 배우고 알게된 것을 투자와 연결해 생각하는 습관
PART3. 해외 ETF 실전투자 기본
1. 고배당 ETF: 배당률 3%이상(미국, 글로벌, 배당성장, 월 지급, 우선주)
1) 미국 고배당 ETF: VYM(분배율 3.14%, 1년 수익률 20.95%, 운용보수 0.06%, 운용사 뱅가드)
2) 배당성장 ETF: VIG(분배율 1.87%, 1년 수익률 29.06%, 운용보수 0.06%, 운용사 뱅가드)
2. 미국주식시장 대표지수 ETF: S&P500(IT비중 27%, 금융, 헬스케어, 경기소비제 순) 등
1) S&P 500 지수: SPY(분배율 1.86%, 1년 수익률 28.75%, 운용보수 0.09%, 운용사 스탠다드앤푸어스)
2) 나스닥 지수: QQQ(배율 0.81%, 1년 수익률 22.26%, 운용보수 0.2%, 운용사 인베스코)
3) 러셀 지수(미국대표 중소형주): IWM(시가총액 $7.63B, 운용보수 0.19%)
3. 글로벌 주식시장 대표지수 ETF
1) 미국제외 선진국: VEU(1년 수익률 18.7%, 운용보수 0.09%, 운용사 뱅가드)
2) 중국 지수(CSI300): ASHR(시가총액 $2.17B, 운용보수 0.65%)
PART4. 해외 ETF 실전투자 심화
1. 테마 ETF: 기업 외적 특성을 고려 관련 업종을 구성(vs 스타일ETF: ROE, PER, 저변동성 같은 숫자 이용 구성)
1) Cloud Computing Index 추종: SKYY(분배율 1.0%, 1년 수익률 21.86%, 운용보수 0.6%)
* 아파벳A 4.49%, 마이크로소프트 4.42%, 아마존 4.36%, VMware 4.03%, 오라클 4% 등 63종목
* 클라우드서비스 제공, 클라우드 활용 비즈니스 모델 갖는 기업
* 클라우드 지원 상품, 서비스 공급 기업
* 클라우드 시장 글로벌 1위 아마존 웹서비스 46% 점유, 마이크로소프트, 구글, IBM, 알리바바 순
* 5G 활용, IoT연결, 동영상 활용↑ → 클라우드 수요↑(증거: 데이터센터 수요 증가)
2) Solactive Social Media Index 추종: SOCL(분배율 1.78%, 1년 수익률 22.71%, 운용보수 0.65%)
* 텐센트 10.44%, 페이스북 10.06%, 네이버 7.69%, 트위터 7.35*, 슨탭 6.99% 등 42종목
* 소셜미디어 기업, 소셜 네트워킹 제공 기업
* 글러벌 소셜미디어는 과점적 경쟁
3) 모바일 결제 수단 지수 추종: IPAY(1년 수익률 37%, 운용보수 0.75%)
* 페이팔 6.05%, 마스터카드 6.05%, 비자 6.04%, FIS 5.98%, 아메리칸익스프레스 5.93% 등 41종목
* 모바일쇼핑, 인터넷쇼핑 등에서 증가하는 거래에 주목
* 결제수단 서비스 또는 앱, 결제수단 인프라 또는 소프트웨어, 신용카드 네트웍 가진 기업
* 글로벌 독과점적 경쟁, 비자, 마스타카드는 개별 성장주 투자로도 추천
4) Globall Robotics & AI: BOTZ(1년 수익률 28.08%, 운용보수 0.68%)
* 엔비디아 8.88%, ABB 6.89%, 인튜이티브 서지컬 6.18%, 미쓰비시 전기 6.05% 등 39종목
* AI, 로봇공학, 산업로봇, 비산업로봇, 자동화, 자율주행차 등 기업
* 사람이 하기 힘든 일 로봇이 대신, 스마트 팩토리 시대, 로봇과 무인관련 사업은 폭발적 성장 예상
2. 특색 ETF: 착한기업 ETF, 자산배분 ETF, 혁신기술 ETF, 다국적기업 ETF 등
1) 다국적 기업 TOP 100 지수: IOO(1년 수익률 28.94%, 운용보수 0.4%, 티커 100을 연상)
* 애플 9.24%, 마이크로소프트 8.77%, 아마존 5.58%, 알파벳C 3.05%, 알파벳A 3.05% 등 107종목
* 미국 67% 포함 10개국, TOP 10 중 네슬레 제외 모두 미국
3. 레버리지, 인버스 ETF
4. 원자재, 상품 ETF
5. 채권 ETF
1) TLT: 만기가 20년 이상 남은 미국 재무부 채권
2) SHV: 만기가 12달 이하 남은 미국 재무부 채권, BIL: 만기가 1달 이상 3달 이하
* 주식시장의 단기 변동성에 대비 투자금의 10~20%를 현금(SHV, BIL, 일년 1~2% 수익률) 보유
* 이자율이 하락하기 시작하면 장기우량채(TLT)로 매매차익 실현 가능
6. 해외 ETF를 닮은 주식들: lVMH, 버크셔헤서웨이, 구글 알파벳, 마이크로소프트, 소프트뱅크 그룹
맺으면서 한미디.
세계의 중심은 미국입니다. 세계 최고의 기업들이 많습니다.
주식 격언에 1등주를 공략하라.
누군가 농담을 한 말이 기억납니다.
한국은 망해도, 미국은 망하지 않는다.
해외 etf에 대해 더 알고 싶으시다면 저자의 책을 한번 구입해서 읽어 보세요.
초보자들이 처음 해외 etf를 공부할때, 유용한 책입니다
저자는 공군장교로 복무 중인 김태현입니다
etf의 매력은, 시장 평균을 따라 간다는 것입니다.
개인투자자들의 90%가 손실이라고 합니다.
etf에 투자하면 손실보다는 수익이 날 가능성이 아주 높습니다.
PART 1. 해외 ETF 기본
1. 해외 ETF의 7가지 장점
1) 달러로 투자한다
달러는 안전자산으로, 경제위기나 금융위기가 발생하면 환율에서만 30~50% 수익을 볼수 있습니다
2) 다양한 투자 대상과 특색 있는 상품이 있다
2020. 2. 기준 국내 주식시장에는 451종목의 ETF, 미국은 5배 많은 2,240종목의 ETF가 있습니다
3) 다른 투자 수단과 상관관계가 낮다
달러에 투자하기 때문에 국내자산에 대한 분산투자 효과가 있습니다
4) 평균 거래량이 많아서 유동성이 풍부하다
해외 ETF가 국내 ETF보다 시가총액과 거래량이 많아 유동성이 풍부해, 괴리율이 굉장이 작습니다
5) 운용보수가 굉장이 낮다
해외 ETF 평균 운용보수는 년간 0.2%로, 국내 ETF 0.36%, 해외 펀드 1.12% 보다 저렴합니다
6) 분배금을 지급하는 경우가 많다
2018년 SPY 의 분배율 1.77%, DIA 2.08%, QQQ 0.77%, KODEX200 1.93% 로 분배금을 지급합니다
7) 거래 시간이 편리하다
미국주식시장 거래시간은 23:30~06:00 입니다
2. 해외(국내) ETF의 공통적인 8가지 장점
1) 자동으로 분산투자가 가능하다
2) 진짜 소액 투자가 가능하다
3) 운용보수와 거래수수료가 저렴하다
4) 다양한 투자대상과 투자방법이 있다
5) 스마트폰에서 쉬운 거래가 가능하다
6) 공개된 정보가 많아 시간이 절약된다
7) ETF 운용이 투명하다
8) 상승장과 하락장 양방향 투자가 가능하다
3. 해외 ETF 투자에 꼭 필요한 사이트
1) ETF.COM 주요 메뉴 4가지
* ETF TOOLS&DATA: ETF를 다양한 조건별로 검색, 주식비중, 수익률 등 검색
* ETF NEWS&STRATEGY: 칼럼, 산업전망, 리포트, 투자전력 등 정보
* ETF CHNNELS: 리츠, 채권, 고배당, IT 기술, 헬스케어 등 해심통계, 세부내용 등 참고 가능
* ETF UNIVERSITY: 해외 ETF 기초 친절하고 상세하게 설명
2) ETFdb.com(ETF.COM의 보완재로 활용)
* CHANNELS: 핵심 ETF, 전략적 자산배분, 가치투자 등 6개 채널의 관련 기사와 리포트 참조 가능
* DATABASE: ETF 안내책자
* TOOLS: 다양한 조건과 맞춤별 ETF 검색 가능
* NEWS: ETF 기사와 트랜드
* RESEARCH: 인컴투자, 주식투자, 에너지투자, 대체투자에 관한 정보
3) ISHARES ETF(블랙록 사)
4) SCREENERS(야후 파이낸스 메인화면 상단 왼쪽 4번째)
5) 연합인포맥스: TV 채널 23번인 연합뉴스의 자회사, 실시간 금융 정보 제공업, 국제경제 기사 참조
PART2. 해외 ETF 심화
1. 해외 ETF 활용 방법
1) 펀드처럼 활용한다
해외 펀드는 해외에서 운용하는 펀드에 간접투자하므로 인건비, 환헤지, 기타 비용이 높은 편임
2) 은행 적금처럼 활용한다
투자목적과 목표금액, 투자기간, 목표수익률, 월 적립 금액 정해 꾸준히 투자
3) 미국 주식투자에 활용한다
* 정보 접근성과 투자 안정성 측면에서 대형주 비중이 높은 ETF에 투자
* 전망이 좋은 섹터 ETF에 투자
4) 고가의 미국 주식에 대체 투자한다
ETF 스크리너, 파인더 기능을 이용 투자하고 싶은 고가 미국주식 종목 비중 높은 ETF에 투자
5) 부동산 투자로 활용한다
미국 리츠 ETF 투자가 부동산 투자의 대안이 될 수 있음
6) 국내 미출시 및 특색 ETF를 활용한다
2. 해외 ETF의 5가지 메가트랜드
시간, 초연결, 선진국 시장, 평균수명 증가와 고령화, 기후 변화
3. 해외 ETF의 4가지 시나리오
사회초년생, 아이가 있는 가정, 조기은퇴, 금융위기 등 시나리오에 따른 투자전략
4. 해외 ETF를 분석하는 방법
1) 기본적 분석, 기술적 분석
2) 거시적 분석: 블룸버그, 로이터, 인베스팅 닷컴, 연합인포맥스 사이트 즐겨찿기 자주 확인
3) 미시적 분석: 신문, 책, 일상생활에서 관찰하고 경험한 것을 바탕으로 분석
4) 통합적 분석: 평소 다양한 부분에 관심을 두고 생각해 보는 습관, 배우고 알게된 것을 투자와 연결해 생각하는 습관
PART3. 해외 ETF 실전투자 기본
1. 고배당 ETF: 배당률 3%이상(미국, 글로벌, 배당성장, 월 지급, 우선주)
1) 미국 고배당 ETF: VYM(분배율 3.14%, 1년 수익률 20.95%, 운용보수 0.06%, 운용사 뱅가드)
2) 배당성장 ETF: VIG(분배율 1.87%, 1년 수익률 29.06%, 운용보수 0.06%, 운용사 뱅가드)
2. 미국주식시장 대표지수 ETF: S&P500(IT비중 27%, 금융, 헬스케어, 경기소비제 순) 등
1) S&P 500 지수: SPY(분배율 1.86%, 1년 수익률 28.75%, 운용보수 0.09%, 운용사 스탠다드앤푸어스)
2) 나스닥 지수: QQQ(배율 0.81%, 1년 수익률 22.26%, 운용보수 0.2%, 운용사 인베스코)
3) 러셀 지수(미국대표 중소형주): IWM(시가총액 $7.63B, 운용보수 0.19%)
3. 글로벌 주식시장 대표지수 ETF
1) 미국제외 선진국: VEU(1년 수익률 18.7%, 운용보수 0.09%, 운용사 뱅가드)
2) 중국 지수(CSI300): ASHR(시가총액 $2.17B, 운용보수 0.65%)
PART4. 해외 ETF 실전투자 심화
1. 테마 ETF: 기업 외적 특성을 고려 관련 업종을 구성(vs 스타일ETF: ROE, PER, 저변동성 같은 숫자 이용 구성)
1) Cloud Computing Index 추종: SKYY(분배율 1.0%, 1년 수익률 21.86%, 운용보수 0.6%)
* 아파벳A 4.49%, 마이크로소프트 4.42%, 아마존 4.36%, VMware 4.03%, 오라클 4% 등 63종목
* 클라우드서비스 제공, 클라우드 활용 비즈니스 모델 갖는 기업
* 클라우드 지원 상품, 서비스 공급 기업
* 클라우드 시장 글로벌 1위 아마존 웹서비스 46% 점유, 마이크로소프트, 구글, IBM, 알리바바 순
* 5G 활용, IoT연결, 동영상 활용↑ → 클라우드 수요↑(증거: 데이터센터 수요 증가)
2) Solactive Social Media Index 추종: SOCL(분배율 1.78%, 1년 수익률 22.71%, 운용보수 0.65%)
* 텐센트 10.44%, 페이스북 10.06%, 네이버 7.69%, 트위터 7.35*, 슨탭 6.99% 등 42종목
* 소셜미디어 기업, 소셜 네트워킹 제공 기업
* 글러벌 소셜미디어는 과점적 경쟁
3) 모바일 결제 수단 지수 추종: IPAY(1년 수익률 37%, 운용보수 0.75%)
* 페이팔 6.05%, 마스터카드 6.05%, 비자 6.04%, FIS 5.98%, 아메리칸익스프레스 5.93% 등 41종목
* 모바일쇼핑, 인터넷쇼핑 등에서 증가하는 거래에 주목
* 결제수단 서비스 또는 앱, 결제수단 인프라 또는 소프트웨어, 신용카드 네트웍 가진 기업
* 글로벌 독과점적 경쟁, 비자, 마스타카드는 개별 성장주 투자로도 추천
4) Globall Robotics & AI: BOTZ(1년 수익률 28.08%, 운용보수 0.68%)
* 엔비디아 8.88%, ABB 6.89%, 인튜이티브 서지컬 6.18%, 미쓰비시 전기 6.05% 등 39종목
* AI, 로봇공학, 산업로봇, 비산업로봇, 자동화, 자율주행차 등 기업
* 사람이 하기 힘든 일 로봇이 대신, 스마트 팩토리 시대, 로봇과 무인관련 사업은 폭발적 성장 예상
2. 특색 ETF: 착한기업 ETF, 자산배분 ETF, 혁신기술 ETF, 다국적기업 ETF 등
1) 다국적 기업 TOP 100 지수: IOO(1년 수익률 28.94%, 운용보수 0.4%, 티커 100을 연상)
* 애플 9.24%, 마이크로소프트 8.77%, 아마존 5.58%, 알파벳C 3.05%, 알파벳A 3.05% 등 107종목
* 미국 67% 포함 10개국, TOP 10 중 네슬레 제외 모두 미국
3. 레버리지, 인버스 ETF
4. 원자재, 상품 ETF
5. 채권 ETF
1) TLT: 만기가 20년 이상 남은 미국 재무부 채권
2) SHV: 만기가 12달 이하 남은 미국 재무부 채권, BIL: 만기가 1달 이상 3달 이하
* 주식시장의 단기 변동성에 대비 투자금의 10~20%를 현금(SHV, BIL, 일년 1~2% 수익률) 보유
* 이자율이 하락하기 시작하면 장기우량채(TLT)로 매매차익 실현 가능
6. 해외 ETF를 닮은 주식들: lVMH, 버크셔헤서웨이, 구글 알파벳, 마이크로소프트, 소프트뱅크 그룹
맺으면서 한미디.
세계의 중심은 미국입니다. 세계 최고의 기업들이 많습니다.
주식 격언에 1등주를 공략하라.
누군가 농담을 한 말이 기억납니다.
한국은 망해도, 미국은 망하지 않는다.
해외 etf에 대해 더 알고 싶으시다면 저자의 책을 한번 구입해서 읽어 보세요.
댓글목록
오만과편견님의 댓글
오만과편견고맙습니다.