주식, 파생상품 등의 투자를 위한 투자정보확인서 > 주식팁

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주식, 파생상품 등을 투자를 위한 '투자정보확인서'를 등록해야 합니다.

선물/옵션, ELW를 매매하시기 위해서는 투자성향이 "공격투자형" 이어야 합니다.

■기초정보

(질문) 고객님의 연령대는 어떻게 되십니까? 

○19세 이하   ○20세 ~ 40세   ○41세 ~ 50세   ○51세 ~ 60세   ○61세 이상  

(질문) 고객님께서 투자하고자 하는 자금의 투자가능 기간은 얼마나 되십니까? 

○3년 이상   ○2년 이상 ~ 3년 이내   ○1년 이상 ~ 2년 이내   ○6개월 이상   ○6개월 이내  

(질문) 다음 중 고객님의 투자경험과 가장 가까운 것은 어느 것 입니까?(중복선택 가능) 

□ELW, 선물옵션, 시장수익률 이상의 수익을 추구하는 주식형 펀드, 파생상품에 투자하는 펀드, 주식신용거래 등

□신용도가 낮은 회사채, 주식, 원금 비보장 ELS, 시장수익률 수준의 수익률 추구 주식형 펀드 등

□신용도가 증간등급의 회사채, 원금의 일부만 보장되는 ELS, 혼합형 펀드 등

□금융채, 신용도가 높은 회사채, 채권형 펀드, 원금보장형 ELS 등

□은행 예/적금, 국채, 지방채, 보증채, MMF, CMA 등  

(질문) 고객님께서는 금융상품 투자에 대한 본인의 지식수준이 어느 정도라고 생각하십니까? 

○[매우 높은수준] 금융상품을 비롯하여 모든 투자대상 상품의 차이를 이해할 수 있는 정도

○[높은수준] 투자할 수 있는 대부분의 금융상품의 차이를 구별할 수 있는 정도

○[낮은수준] 주식과 채권의 차이를 구별할 수 있는 정도

○[매우 낮은수준] 투자의사결정을 스스로 내려본 경험이 없는 정도

(질문) 고객님께서 투자하고자 하는 자금은 고객님의 전체금융자산(부동산 등을 제외)중 어느 정도의 비중을 차지합니까? 

○10% 이내   ○10% 이상 ~ 20% 이내   ○20% 이상 ~ 30% 이내   ○30% 이상 ~ 40% 이내   ○40% 이상  

(질문) 다음 중 고객님의 수입원을 가장 잘 나타내는 것은 어느 것입니까? 

○현재 일정한 수입이 발생하고 있으며, 향후 현재수준을 유지 또는 증가할 것으로 예상

○현재 일정한 수입이 발생하고 있으나, 향후 감소하거나 불안정할 것으로 예상

○현재 일정한 수입이 없으며, 연금이 주수입원임

(질문) 고객님의 투자원금에 손실이 발생할 경우 다음 중 고객님이 감내할 수 있는 손실 수준은 어느 수준입니까? 

○기대수익이 높다면 위험이 높아도 상관없음   ○20% 미만   ○10% 미만   ○투자원금보전    

■위험선호도

(질문)다음 중 고객님의 투자목표와 투자성향을 가장 잘 설명하는 투자자 유형은 무엇입니까?

○안정형:

예금 또는 적금수준의 수익률을 기대하며, 투자원금에 손실이 발생하는 것을 원하지 않음 

○안정추구형:

투자원금의 손실위험은 최소화하고, 이자소득이나 배당소득 수준의 안정적인 투자를 목표로 함.

다만, 수익을 위해 단기적인 손실을 수용할 수 있으며, 예/적금보다 높은 수익을 위해 자산 중 일부를 변동성 높은 상품에 투자할 의향이 있음 

○위험중립형:

투자에는 그에 상응하는 투자위험이 있음을 충분히 인식하고 있으며,

예/적금보다 높은 수익을 기대할 수 있다면 일정수준의 손실위험을 감수할 수 있음 

○적극투자형:

투자원금의 보전보다는 위험을 감내하더라도 높은 수준의 투자수익 실현을 추구함. 투자자금의 상당부분을 주식, 주식형펀드 또는 파생상품 등의 위험자산에 투자할 의향이 있음 

○공격투자형:

시장평균 수익률을 훨씬 넘어서는 높은 수준의 투자수익을 추구하며, 이를 위해 자산가치의 변동에 따른 손실위험을 적극수용. 투자자금 대부분을 주식, 주식형펀드 또는 파생상품 등의 위험자산에 투자할 의향이 있음  

※참고사항

- 2009년 2월 4일부터 『자본시장과 금융투자업에 관한 법률』이 시행됨에 따라 주식, 파생상품 등을 투자하실 경우에는 투자성향 진단을 위한 '투자자정보 확인서'를 반드시 작성해 주셔야 합니다.

- 사전에 투자자정보를 제공해 주시지 않는 경우, 고객님께서 주문하고자 하는 시점에 투자자정보 제공 절차가 진행됨에 따라 매매에 지장을 초래할 수 있으니 사전에 '투자자정보 확인서'를 반드시 작성하여 주시기 바랍니다.

- '투자자정보 확인서'는 2년마다 재작성하여 주시기 바랍니다.

- 주식, 파생상품 등의 위험도와 고객투자성향이 상이할 경우 매매에 지장을 초래할 수 있으니 지속적 거래를 원하시는 경우 '투자자 확인서'를 반드시 작성하여 주시기 바랍니다.